Sidan 10 - Sparbanken Lidköping AB - Årsredovisning 2013

9
FÖRETAGSSTYRNING
Sparbanken Lidköping AB bedriver sin verksamhet i
associationsformen aktiebolag sedan år 2000 och
ägs av Sparbanksstiftelsen Lidköping till 100 %.
För Sparbanken Lidköping AB föreligger ingen
skyldighet att tillämpa den svenska koden för
bolagsstyrning. Med hänsyn till bankens karaktär av
publikt företag och med en verksamhet som i stor
utsträckning bygger på förtroende har
utformningen av bankens rutiner för styrning och
kontroll av verksamheten skett med koden som
förebild i tillämpliga delar.
Tillsättning av styrelse, revisorer och
verkställande direktör
Årsstämman beslutar om tillsättning av styrelse och
revisorer för banken med ledning av förslag som
bankens valberedning tagit fram. Styrelsen utser
inom sig ordförande och vice ordförande.
Valberedningen är bankens organ för beredning av
stämmans beslut i tillsättningsfrågor.
Valberedningen utgörs av Lena Hinders som
ordförande samt ledamöterna, Maria Dahlgren, Rolf
Eriksson, Carina Ohlsson samt styrelsens
ordförande Lennart Johansson. Det är val-
beredningens uppgift att komma med förslag till
ledamöter i styrelsen samt förslag till arvode
uppdelat mellan ordförande och övriga ledamöter.
Det ankommer på styrelsen att välja styrelse-
ordförande om inte annat beslutas av årsstämman.
Likaså utser styrelsen verkställande direktör som
under styrelsens inseende ska leda verksamheten i
banken.
Styrelsens sammansättning och arbete
Bankens styrelse, som utses vid årsstämman,
består av åtta ledamöter och en suppleant.
Därutöver ingår två personalrepresentanter och två
suppleanter för dessa. Av styrelsens ledamöter är
tre kvinnor.
Uppgifter om de personer som ingår i bankens
styrelse återfinns på sidan 59. Upplysningar om
ersättningar, övriga förmåner och pensions-
kostnader inklusive principerna härför avseende
styrelsen och VD lämnas i not 10 till posten
allmänna administrationskostnader i resultat-
räkningen.
Styrelsen fastställer årligen en arbetsordning.
Arbetsordningen reglerar rollfördelningen mellan
styrelseordföranden och verkställande direktören,
frekvensen och formerna för styrelsens samman-
träden, rapportering till styrelsen, delegering samt
utvärdering av styrelsens och verkställande
direktörens arbete.
Styrelsens ordförande har en särställning inom
styrelsen med särskilt ansvar för att styrelsens
arbete är väl organiserat och bedrivs effektivt och
att styrelsen fullgör sina uppgifter. Ordföranden ser
bland annat till att styrelsen erhåller till-
fredsställande information och beslutsunderlag för
sitt arbete.
De ärenden som behandlas i styrelsen följer
gällande lagar, förordningar och styrelsens arbets-
ordning. Styrelsens främsta uppgifter, förutom att
utse styrelseordförande och VD, är att fastställa
bankens strategi, verksamhetsplan och prognos
inklusive kapitalbehov, följa den ekonomiska
utvecklingen, fastställa års- och delårsbokslut,
fastställa samt ompröva policies och instruktioner
för verksamheten, behandla kreditengagemang,
samt som ett led i styrelsens ansvar för den interna
kontrollen och riskhanteringen behandla rapporter
härom.
Under 2013 har styrelsen sammanträtt vid 16
tillfällen. Styrelsen har även genomfört ett styrelse-
seminarium kring strategifrågor, intern kapital-
utvärdering m.m. Vid styrelsesammanträdena har
bland annat behandlats års- och delårsbokslut,
riskanalys, verksamhetsplan, kapitalbehov, prognos
för kommande år, policies inom olika riskområden,
delegeringsinstruktioner, större kreditengagemang,
revisionsrapporter etc. Bankens VD-assistent har
varit sekreterare i styrelsen.
Riskkontroll och internrevision
Riskkontrollfunktionen utgörs av en oberoende
riskcontroller som är direkt underställd VD.
Riskcontrollern rapporterar direkt till riskrådet.
Riskrådet ska genom sitt arbete ge styrelsen ökade
möjligheter till information om förslag på åtgärder i
rutiner och organisation utifrån styrning, risk-
hantering och kontroll samt tillförlitligheten och
effektiviteten i den finansiella rapporteringen.
Riskrådet består av VD, kreditchef, compliance
officer, riskcontroller och säkerhetschef.
Internrevisionen arbetar på styrelsens uppdrag och
granskar bankens interna styrning och kontroll.
Dess granskning omfattar även verksamhetens
omfattning och inriktningen så att den överens-
stämmer med interna regler samt utvärderar
bankens organisation och arbets-processer.
Kreditkommitté företag och privat
Kreditkommittéerna fattar beslut i kreditfrågor
enligt fastställda beslutsramar i delegerings-
instruktionen. Besluten ska protokollföras och
rapporteras till styrelsen vid nästkommande
styrelsemöte. I kreditkommitté företag ingår VD,
kreditchef och företagschef. I kreditkommitté privat
ingår VD, kreditchef samt privatchefer.