36
Räntebindningstider för tillgångar och skulder – Ränteexponering, 2014
Räntebindningstider för tillgångar och skulder – Ränteexponering, 2013
Räntenettorisk - genomslag på räntenettot under
kommande tolvmånadersperiod vid en ränte-
uppgång/-nedgång på 1 procentenhet på balans-
dagen utgör +/- 17,9 mkr (+/- 9,5), givet de ränte-
bärande tillgångar och skulder som finns per
balansdagen.
tkr
Högst 1 mån Längre än 1
mån men
högst 3 mån
Längre än 3
mån men
högst 6 mån
Längre än 6
mån men
högst 1 år
Längre än 1
år men
högst 3 år
Längre än 3
år men
högst 5 år
Längre än 5
år
Utan ränta
Totalt
Tillgångar
Kassa
0
0
0
0
0
0
0
2 879
2 879
Belåningsbara statsskuld-
förbindelser
0
0
0
0
0
39 523 110 627
0
150 150
Utlåning till kreditinstitut
547 779
0
0
0
0
0
0
0
547 779
Utlåning till allmänheten
1 782 619 1 285 652
41 632
67 851 228 479 166 855
41 328
0
3 614 416
Obligationer och andra
räntebärande
värdepapper
149 530 633 935
5 040
0
64 966
15 330
42 775
33 136
944 712
Övriga tillgångar
0
0
0
0
0
0
0 1 131 096
1 131 096
Summa
2 479 928 1 919 587 46 672 67 851 293 445 221 708 194 730 1 167 111 6 391 032
Skulder
Skulder till kreditinstitut
62 742
0
0
0
0
0
0
0
62 742
Inlåning från allmänheten 2 282 285 244 925 228 388
25 189
8 581
3 288
0 1 442 309
4 234 965
Övriga skulder
0
46
352
846
5 492
7 282
2 731
35 969
52 718
Eget kapital
0
0
0
0
0
0
0 2 040 607
2 040 607
Summa skulder och eget
kapital
2 345 027 244 971 228 740 26 035 14 073 10 570
2 731 3 518 885 6 391 032
Differens tillgångar och
skulder
134 901 1 674 616 -182 068 41 816 279 372 211 138 191 999 -2 351 774
Räntederivat, fast ränta
erhålls
*
209 325 275 100
0
0
0
0
0
0
484 425
Räntederivat, fast ränta
erläggs
*
0
17 000
61 200
31 925 179 400 159 200
35 700
0
484 425
Kumulativ exponering
344 226 2 276 942 2 033 674 2 043 565 2 143 537 2 195 475 2 351 774
0
* Nominellt värde
tkr
Högst 1 mån Längre än 1
mån men
högst 3 mån
Längre än 3
mån men
högst 6 mån
Längre än 6
mån men
högst 1 år
Längre än 1
år men
högst 3 år
Längre än 3
år men
högst 5 år
Längre än 5
år
Utan ränta
Totalt
Tillgångar
Kassa
0
0
0
0
0
0
0
4 008
4 008
Utlåning till kreditinstitut
653 421
0
0
0
0
0
0
0
653 421
Utlåning till allmänheten
1 325 850 1 341 279 346 935
31 062 283 718 228 089
44 480
0
3 601 413
Obligationer och andra
räntebärande
värdepapper
30 139 647 219
15 036
10 336
0
0
0
73 450
776 180
Övriga tillgångar
0
0
0
0
469
277
838 988 134
989 718
Summa
2 009 410 1 988 498 361 971 41 398 284 187 228 366 45 318 1 065 592 6 024 740
Skulder
Skulder till kreditinstitut
63 493
0
0
0
0
0
0
0
63 493
Inlåning från allmänheten 2 829 232 279 696 111 509
92 956
27 103
2 776
0 717 265
4 060 537
Övriga skulder
0
131
108
1 013
3 509
1 121
72
36 900
42 854
Eget kapital
0
0
0
0
0
0
0 1 857 856
1 857 856
Summa skulder och eget
kapital
2 892 725 279 827 111 617 93 969 30 612
3 897
72 2 612 021 6 024 740
Differens tillgångar och
skulder
-883 315 1 708 671 250 354 -52 571 253 575 224 469 45 246 -1 546 429
Räntederivat, fast ränta
erhålls
*
180 925 349 043
0
0
0
0
0
0
529 968
Räntederivat, fast ränta
erläggs
*
0
33 500
40 600
59 443 201 125 166 600
28 700
0
529 968
Kumulativ exponering
-702 390 1 321 824 1 531 578 1 419 564 1 472 014 1 529 883 1 546 429
0
* Nominellt värde
