37
Räntebindningstider för tillgångar och skulder – Ränteexponering, 2013
Räntebindningstider för tillgångar och skulder – Ränteexponering, 2012
Räntenettorisk - genomslag på räntenettot under
kommande tolvmånadersperiod vid en ränte-
uppgång/-nedgång på 1 procentenhet på balans-
dagen utgör +/- 9,5 mkr (+/- 1,4), givet de ränte-
bärande tillgångar och skulder som finns per
balansdagen.
tkr
Högst 1 mån Längre än 1
mån men
högst 3 mån
Längre än 3
mån men
högst 6 mån
Längre än 6
mån men
högst 1 år
Längre än 1
år men högst
3 år
Längre än 3
år men högst
5 år
Längre än 5
år
Utan ränta
Totalt
Tillgångar
Kassa och
tillgodohavanden hos
centralbanker
0
0
0
0
0
0
0
4 008
4 008
Utlåning till kreditinstitut
653 421
0
0
0
0
0
0
0
653 421
Utlåning till allmänheten
1 325 850 1 341 279
346 935
31 062
283 718
228 089
44 480
0
3 601 413
Obligationer och andra
räntebärande
värdepapper
30 139
647 219
15 036
10 336
0
0
0
73 450
776 180
Övriga tillgångar
0
0
0
0
469
277
838
988 134
989 718
Summa
2 009 410 1 988 498 361 971
41 398
284 187
228 366
45 318 1 065 592 6 024 740
Skulder
Skulder till kreditinstitut
63 493
0
0
0
0
0
0
0
63 493
Inlåning från allmänheten 2 829 232
279 696
111 509
92 956
27 103
2 776
0
717 265
4 060 537
Övriga skulder
0
131
108
1 013
3 509
1 121
72
36 900
42 854
Eget kapital
0
0
0
0
0
0
0
1 857 856
1 857 856
Summa skulder och eget
kapital
2 892 725 279 827 111 617
93 969
30 612
3 897
72 2 612 021 6 024 740
Differens tillgångar och
skulder
-883 315 1 708 671 250 354 -52 571
253 575
224 469
45 246 -1 546 429
Räntederivat, fast ränta
erhålls
*
180 925
349 043
0
0
0
0
0
0
529 968
Räntederivat, fast ränta
erläggs
*
0
33 500
40 600
59 443
201 125
166 600
28 700
0
529 968
Kumulativ exponering
-702 390 1 321 824 1 531 578 1 419 564 1 472 014 1 529 883 1 546 429
0
*
Nominellt värde
tkr
Högst 1 mån Längre än 1
mån men
högst 3 mån
Längre än 3
mån men
högst 6 mån
Längre än 6
mån men
högst 1 år
Längre än 1
år men högst
3 år
Längre än 3
år men högst
5 år
Längre än 5
år
Utan ränta
Totalt
Tillgångar
Kassa och
tillgodohavanden hos
centralbanker
0
0
0
0
0
0
0
19 865
19 865
Utlåning till kreditinstitut
600 892
0
0
0
0
0
0
0
600 892
Utlåning till allmänheten
1 289 799 1 784 058
33 426
45 828
252 398
169 260
39 265
0
3 614 034
Obligationer och andra
räntebärande
värdepapper
10 013
0
40 541
45 331
366 765
182 126
38 800
56 843
740 419
Övriga tillgångar
0
0
0
0
0
0
0
708 517
708 517
Summa
1 900 704 1 784 058
73 967
91 159
619 163
351 386
78 065
785 225 5 683 727
Skulder
Skulder till kreditinstitut
61 291
0
0
0
0
0
0
0
61 291
Inlåning från allmänheten 2 794 380
405 044
89 137
43 613
28 139
2 655
0
711 842
4 074 810
Övriga skulder
0
0
207
365
5 629
3 777
1 000
42 150
53 128
Efterställda skulder
0
0
0
0
0
0
0
19 549
19 549
Eget kapital
0
0
0
0
0
0
0
1 474 949
1 474 949
Summa skulder och eget
kapital
2 855 671 405 044
89 344
43 978
33 768
6 432
1 000 2 248 490 5 683 727
Differens tillgångar och
skulder
-954 967 1 379 014 -15 377
47 181
585 395
344 954
77 065 -1 463 265
Räntederivat, fast ränta
erhålls
*
159 675
235 343
0
0
0
0
0
0
395 018
Räntederivat, fast ränta
erläggs
*
0
0
-30 000
-39 750
-185 668
-110 400
-29 200
0
-395 018
Kumulativ exponering
-795 292 819 065 773 688 781 119 1 180 846 1 415 400 1 463 265
0
*
Nominellt värde
1...,28,29,30,31,32,33,34,35,36,37 39,40,41,42,43,44,45,46,47,48,...60